歐盟議會通過加強管理虛擬貨幣法案：限制隱私幣、自托管錢包加強KYC等(法案解讀)

昨(24)日稍早，歐盟議會通過瞭加強反洗錢及打擊恐/怖/主/義/融資(AML/CFT)的一系列法律，包含有：

第六項反洗錢(AML)指令：以513票贊成、25票反對和33票棄權通過

歐盟「單一法規手冊」規定：以479票贊成、61票反對和32票棄權通過

反洗錢管理局(AMLA)規定：以482票贊成、47票反對和38票棄權通過

目前這些法律還需由歐盟理事會正式通過，然後才能在歐盟官方公報中發佈。不過，Circle的歐盟戰略和政策總監Patrick Hansen發推預告，歐盟理事會也將會通過這一法案，並將於3年後(約2027年夏)正式生效。

強化盡職調查

根據歐盟議會發佈的新聞稿，新法律加強瞭盡職調查措施和對客戶身分的檢查，之後所謂的義務實體，包含所有金融機構以及受MiCA(加密資產市場監管)監管的CASP(加密資產服務提供者)，必須向金融情報機構(FIUs)和其他主管機關報告可疑活動。

此外，從2029年開始，參與高額金融交易的頂級職業足球俱樂部，包括廣告商和球員轉會，在與投資者或贊助商進行交易時，也需要驗證其客戶的身份，監控交易，並向FIUs報告任何可疑交易。

該立法還包含對超級富豪(凈資產至少價值5,000萬歐元，不包括其主要住所)的加強監管條款，歐盟范圍內的現金支付限額為1萬歐元，私人間的非職業場合除外，並采取措施確保遵守針對性的財務制裁，避免制裁被規避。

這些法律同時賦予FIUs更大的權力來分析和偵測洗錢和恐怖融資案例，並中斷可疑交易。

成立中央監管機構AMLA

為瞭監督打擊洗錢的新規則，將在德國Frankfurt成立一個新機構——反洗錢和打擊資助恐/怖/主/義管理局(AMLA)。

AMLA將負責直接監管風險最高的金融實體，在監管失敗的情況下進行幹預，作為監管機構的中心樞紐並調解它們之間的爭議。AMLA也將監督針對性財務制裁的實施。

自托管錢包、隱私幣的限制

加強對客戶身分的檢查後，匿名加密錢包或自托管錢包是否會被禁止，Hansen對此表示，不會被禁止，但非KYC自托管錢包在支付給商傢時可能會面臨限制，具體取決於商傢的設定。

Hansen進一步解釋說，在處理從CASP(加密資產服務提供者)到自托管錢包的轉賬時，該法案要求采取風險降低措施，這包括進行區塊鏈分析或收集有關交易起點和終點的額外信息；在商傢交易方面，該法案將現金交易限制在10,000歐元(約10,830美元)。

在歐盟，使用自托管錢包購買商品或服務不受限制，然而如果顧客希望通過CASP(如BitPay)使用加密貨幣支付，一旦交易金額(單次或合計)超過1,000歐元(約1,083美元)，該服務提供者就必須對用戶進行身份驗證並采取額外的KYC和AML措施。

此外，CASP將無法為隱私幣提供服務，這與MiCA禁止具有內建匿名功能的加密資產一致。

以上就是歐盟議會通過加強管理虛擬貨幣法案：限制隱私幣、自托管錢包加強KYC等的詳細內容，更多關於AMLA將負責直接監管風險最高的金融實體的資料請關註腳本之傢其它相關文章！