穩定幣是什麼意思主流穩定幣都有哪些？9種主流穩定幣盤點

什麼是穩定幣

穩定幣是一種與法定貨幣、黃金等儲備資產掛鉤的數字貨幣。

穩定幣設計的初衷是減少價格的波動，穩定幣與其他加密貨幣形成鮮明的對比，因為加密貨幣波動較大，而穩定幣穩定在1美元，原因在於加密貨幣沒有內在機制來減少波動性，穩定幣則通過模仿美元、歐元、人民幣等來抗拒激烈波動。

穩定幣的分類

穩定幣根據穩定的機制可大致分為四大類：法幣抵押穩定幣、加密抵押穩定幣、算法穩定幣以及商品支持的穩定幣。

法幣抵押穩定幣：由法定貨幣儲備支持，例如美元或歐元。法定抵押穩定幣包括USDT或者USDC。

加密抵押穩定幣：由加密貨幣儲備作為支持，比如比特幣或者以太坊等主流加密貨幣。加密抵押穩定幣包括DAI等。

算法穩定幣：這些穩定幣沒有實物或加密貨幣最為支撐，而是用一系列算法維持穩定幣的價值，但這些穩定幣一旦由漏洞遭遇黑客破解，容易造成資產損失。算法穩定幣包括BASIS等。

商品支持的穩定幣：這些穩定幣使用貴金屬、石油和房地產等商品作為支持，XAUT是頂級黃金支持的穩定幣。

主流穩定幣介紹

儲備型穩定幣

1.USDT

最早與最多人使用的穩定幣，也是在所有交易所中有最多交易兌的穩定幣，目前市值排名第三

母公司 Tether 最近一期的資產儲備報告當中，顯示截至 3 月 31 日前共發行瞭價值 794 億美元的流通中穩定幣，並且除瞭擔保這 794 億美元，Tether 還準備瞭額外 24 億美元的超額儲備

穩定幣特色：市值最大、流動性最高

目前依然市值最大，也是交易所中最多支援的穩定幣交易幣種，流通量最高

2.USDC

USDC 目前市值排名第8，在市場總共有大約 280 億枚 USDC 流通

USDC 是由交易所巨頭 Coinbase 與 金融機構巨擘 Goldman Sachs 旗下的 Circle 共同成立的合資企業 CENTER 聯盟所發行的美元穩定幣，而 Circle 是美國持有執照的金流服務商，由紐約州金融服務廳（NYDFS）監管， 有排名前五的會計師事務所Grant Thornton LLP 定期審核他們的銀行帳戶，每個月公開帳戶資訊令用戶安心

在 Circle 上進行瞭 KYC 的用戶可以透過 Circle 的美國銀行帳號 1:1 以美元自由兌換 USDC

穩定幣特色：DeFi 協議愛用穩定幣

目前市值第二大，由於 USDC 背後的價值是受到國傢政府核可且有 1:1 的資產支持，因此也受到非常多 DeFi 協議的喜愛，許多 DeFi 協議的反而隻支援 USDC 而沒有 USDT

3.BUSD

BUSD 是 Binance 透過 Paxos 公司發行的穩定幣，採取瞭同樣的監管措施保障 BUSD 的價值，是透明且合規的穩定幣。BUSD 的市值在眾多加密貨幣中排行 16，在市場總共有大約 43 億枚 BUSD 流通

作為龍頭交易所，持有 BUSD 的最大好處當然就是可以在幣安交易所的各種活動以及幣安智能鏈上面的 DeFi 協議上使用

然而 BUSD 在 2023年遭受監管打擊，在遭紐約金融服務局 (NYDFS) 禁止發行，以及美國美國證券交易委員會（SEC），預告或有機會起訴 BUSD(ERC-20)的發行商 Paxos Trust Company，指出 BUSD 屬於一種“未經註冊的證券”

4.TUSD

與 USDC 類似，由 TrustToke 公司發行，也是透明與合規的穩定幣，也採取瞭同樣的監管措施保障 TUSD 的價值，兌換機制也與 USDC 類似，TrustToken 也發行瞭如 TCAD、TAUD、THKD 等以其他國傢貨幣為基礎的穩定幣，但較少人采用

TUSD 的市值在眾多加密貨幣中排行 22，在市場總共有大約 31 億枚 TUSD 流通

穩定幣特色：由 TrueUSD 定期驗證

自TrueUSD推出起，母公司 TrustToken 就一直強調獨立驗證穩定幣的出處，以追求降低風險，對應各種大型投資者與小型私人投資者，兼顧穩定性與實用性

但在近期 TUSD 宣佈已暫停透過託管服務商 Prime Trust 發行新幣，TrueUSD 表示，TUSD不受此情況的影響，沒有曝險在 Prime Trust，並持有多個美元管道進行鑄造和贖回

5.PAXG

與上面的美元穩定幣不同，PAXG 為錨定黃金的穩定幣。由 Paxos Trust Company 發行的 PAXG 代幣，每個代幣代表著一盎司（約31.1035克）的黃金

每個 PAXG 代幣都有一個金衡盎司（troy ounce）的黃金作為支持，並儲存在倫敦黃金市場協會（LBMA）的金庫中

穩定幣特色：數位化的黃金

PAXG 黃金代幣的出現使得投資者可以在區塊鏈上方便地進行黃金交易，同時享受到實際黃金持有的好處，避免瞭實體黃金交易的一些限制和風險

超額抵押型穩定幣

6.DAI

Dai 目前市值排名第15，總共有44億 Dai 於市場中流通

DAI 是去中心化的穩定幣，DAI 是透過 Maker 協議的超額抵押機制生成，每一枚DAI的價值背後都有超額的ETH 以及 ERC-20 代幣擔保(如 USDC)，而這些抵押品會被存放在智能合約中

舉例來說，$100 價值的 ETH 可以產生 66 枚 DAI，而當 ETH 價格跌至某個水平時，你的“債務”可能會被清算，將智能合約上的ETH賣掉來確保沒有壞帳風險存在，DAI 的價值也因此受到保障

將 DAI 存入智能合約的用戶可以享受 DAI Savings Rate 所帶來的利息，而 Maker（MKR）代幣持有人可以投票決定平臺的主要決策和一些重要參數，如 DAI Savings Rate 的利率和 Stability Fee 的費用等

穩定幣特色：備受 DeFi 協議歡迎，主要流通於 DeFi 市場中，與 USDC 並列為 DeFi 協議中最受歡迎的穩定幣

7.LUSD

LUSD 目前市值排名為117名，總共有2.7億 LUSD 於市場中流通

為完全去中心化的穩定幣，不同於 Dai 還可以使用 USDC 抵押鑄造，LUSD 完全使用 ETH 作為抵押品發行，最低抵押率為110%

算法穩定幣

8.UST

韓國區塊鏈公司 Terraform Labs 創建瞭 Terra 區塊鏈，而 Terra UST 為構建於 Terra 區塊鏈上的穩定幣，UST 是一種基於算法的穩定幣，其鑄造成本等於所鑄造的穩定資產的面值——為瞭鑄造 1 個 UST，隻需要燃燒價值 1 美元的儲備資產 (Luna)

而在2023年5月 UST 在二級市場遭受強烈賣壓，恐慌情緒蔓延，連帶使得 Luna 幣價暴跌，甚至使得 UST的總市值大於 Luna，當儲備資產小於發行量，意味著演算法穩定機制完全失效，接連帶動 UST 與 Luna 持續下跌，直至項目S亡

9.USDD

如同 Terra 的 UST，USDD 背後的儲備系統則是“TRON DAO Reserve”，簡稱為“波聯儲”。波聯儲在協議之下擁有一系列的加密貨幣，包括大量比特幣資產。TRON 創辦人孫宇晨（Justin Sun）曾指出， 整個TRON DAO Reserve 將會提供的100億美元的流動資產維持 USDD 幣價穩定

USDD 如同 UST，同樣對於 TRX (TRON 公鏈的代幣)有類似的銷毀機制，隻要 USDD 低於1美元，就可銷毀 USDD 以換回等值一美元 TRX，以降低 USDD 供應量以穩定幣價

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