多項指標對比4傢銀行系信托，營收凈利規模不良率…

隨著信托行業轉型邁入深水區，背靠大樹的銀行系信托也有不小壓力。

目前，我國銀行系信托公司主要有建信信托(建設銀行)、交銀信托(交通銀行)、興業信托(興業銀行)、上海信托(浦發銀行)等4傢。數據顯示，2023年，僅上海信托實現營收和凈利增長，交銀信托、興業信托以及建信信托營收凈利兩項關鍵指標均有所下滑。

不過，隨著業務三分類推進，信托公司積極發力主動管理型業務，四傢銀行系信托主動管理型業務均同比增長。

四公司業績分化加劇

信托行業轉型大背景下，盡管信托資產規模企穩回升，但挑戰依然巨大。四傢銀行系信托公司中，僅上海信托實現營業收入和凈利潤雙增長。

上海信托2023年年報顯示，母公司口徑下，公司實現營業收入81.41億元，同比大增303%，利潤總額65.34億元，凈利潤49.52億元，同比增長417.57%。合並口徑下，實現營業收入82.73億元，凈利潤38.4億元，同比增長150%。2023年，上海信托完成對控股子公司上投摩根基金51%的股權轉讓，成為公司投資收益大幅增長的重要拉動力。

建信信托營收與凈利潤位於四傢銀行系信托第二。母公司口徑下，建信信托2023年實現營收28.15億元，同比下降22.52%，凈利潤15.34億元，同比下降29.54%。合並利潤表顯示，2023年度建信信托實現營業收入75.27億元，同比下降30.55%；凈利潤19.1億元，同比下降23.27%；截至2023年12月31日，合並口徑下資產總計438.86億元。

交銀信托方面，母公司口徑下，公司2023年實現營收14.82億元，同比下降13.89%，凈利潤6.5億元，同比下降19.85%。合並利潤表顯示，2023年度交銀信托實現營業總收入16.9億元，同比下滑13.29%；凈利潤7.71億元，同比下滑18.19%；截至2023年12月31日，合並口徑下資產總計170.69億元。

興業信托是四傢公司中唯一虧損的公司。母公司口徑下，興業信托2023年實現營收4.24億元，同比下降55.69%，凈利潤-5.89億元，虧損額較2023年虧損1.37億元進一步擴大。合並利潤表顯示，2023年度公司實現營業收入46.31億元，同比下滑5.49%；經營效益由2023年盈利2.6億元轉為凈虧損6.06億元，同比下滑333.88%。截至2023年12月31日，合並口徑下公司資產總計626.56億元。

主動管理型信托資產均增長

信托公司業務主要包括信托業務和自營業務。

從信托資產規模來看，建信信托規模最大，2023年信托資產規模1.17萬億元，交銀信托和上海信托的信托資產規模均超5000億元。從同比來看，兩傢公司同比增長兩傢公司下降。

具體而言，至2023年末，建信信托管理的信托資產規模1.17萬億元，同比下降19.66%；交銀信托5461.14億元，較期初增長10.28%；上海信托5231.43億元，較期初增長7.76%；興業信托1852.06億元，較期初下降0.14%。

主動管理型信托產品是指信托公司作為受托人，在信托管理過程中發揮主導性作用，在盡職調查、產品設計、項目決策和後期管理等方面發揮決定性作用，並承擔主要管理責任的營業性信托業務。

隨著業務三分類推進，信托公司積極發力主動管理型業務，四傢銀行系信托主動管理型業務均同比增長。至2023年末，建信主動管理型信托資產4773.71億元，較期初增長4.15%；交銀信托和上海信托主動管理型信托資產分別較期初增長34.82%和42.63%；興業信托主動管理型信托業務較期初增長44.42%。

此外，從固有資產風險五級分類情況來看，2023年末，上海信托不良資產5.25億元，不良率3.23%，較期初的2.67%上升0.56個百分點；興業信托不良資產65.18億元，不良率31.28%，較期初的29.93%上升1.35個百分點。交銀信托不良資產10.11億元，不良資產率5.93%，較期初的7.01%下降1.08個百分點；建信信托則未披露相關數據。

責編：糯糯

校對：蘇煥文