利用信用卡套現超8億元！警惕"第四方支付"陷阱

近日，據上觀新聞報道，上海市楊浦區人民檢察院消息顯示，“網聯嘉”App的建立者曹某某等人因犯組織、領導傳銷活動罪，非法經營罪，被法院判處有期徒刑6年至1年半不等，並處罰金70萬元至3萬元不等。

這是一個涉及40萬人、20萬名付費會員、利用信用卡套現超過8億元的傳銷平臺，打著“第四方支付平臺”“區塊鏈刷臉支付系統”的旗號行傳銷之實。

吸引老年人註冊會員

經查，“網聯嘉”App由曹某某等人共同出資建立。該平臺主要針對老年人群體，並通過微信群、線上線下宣講會等形式推廣宣傳，以打造“第四方支付平臺”“區塊鏈刷臉支付系統”等為噱頭，吸引老年人註冊成為會員。

據瞭解，上海巨贏客數字科技有限公司設計的“網聯嘉會員制度”，在繳納一定費用後，註冊會員獲得發展會員資格，同時，會員可通過“網聯嘉”APP掃碼支付功能進入支付模塊，對信用卡刷卡套現，在此基礎上，會員可以拿到自身和線下刷卡金額一定比例的分潤獎勵。

“網聯嘉”App主要具有兩大功能：一是為會員提供信用卡套現服務並將該功能包裝為“第四方支付系統”，二是誘導會員發展下級繳納入門費並以此作為公司主要盈利來源。

截至案發，“網聯嘉”App發展會員總層級為32層，參與人數40餘萬人，其中繳納入門費的會員20餘萬人，收取入門費用共計3000餘萬元；信用卡套現共計8億餘元。

骨幹人員已獲刑

“上海市場監管”微信公眾號顯示，近期，楊浦區市場監督管理局聯合公安部門，對上海巨贏客數字科技有限公司開展執法檢查，幾乎同時，遠在廣州、福州和浙江臺州分屬四地的執法人員與公安機關密切配合，對尚在熟睡中的違法人員集中收網。

執法人員相繼對“網聯嘉”背後的違法行為實施“全環節、全要素、全鏈條”打擊，對當事人組織策劃傳銷的違法行為作出沒收違法所得人民幣3700餘萬元、罰款人民幣200萬元的行政處罰，並將其列入嚴重違法失信名單。

對另外三傢相關企業和個人作出瞭罰沒合計70餘萬元的行政處罰，拔除瞭軟件背後的網絡技術支撐，清除瞭運轉傳銷活動的資金結算力量，有效遏制傳銷活動的蔓延與發展。當事人曹某燈、鄒某玲等骨幹人員因組織領導傳銷行為構成犯罪，已獲刑。

有關部門提示：傳銷行為，擾亂瞭正常的經濟秩序，我國明令禁止。生活中如果遇到收取入門費、拉人頭、高投入低回報的項目，公眾要擦亮眼睛，切不要把陷阱當餡餅。

隻要同時具備以下3點就可以斷定涉嫌傳銷：

交納或變相交納入門費，即交錢加入後才可獲得計提報酬和發展下線的“資格”；

直接或間接發展下線，即拉人加入，並按照一定順序組成層級；

上線從直接或間接發展的下線的銷售業績中計提報酬，或以直接或間接發展的人員數量為依據計提報酬或者返利。

責編：楊喻程

校對：彭其華