投資者持續湧入！頭部券商新計劃曝光

跨境理財通業務備受關註！

近日，監管公佈瞭4月份的跨境理財通展業數據。數據顯示，4月份新增個人投資者1.3萬人，為該業務開通以來的歷史次高值。歷史最高值為3月份的2.4萬人。值得關註的是，本月取消瞭具體的持倉產品信息公佈。

“投資者的持續湧入，與政策的調整有關，今年2月底，跨境理財通政策進行瞭優化，降低瞭參與門檻，提高瞭投資額度。”有券商分析師向券商中國記者表示。

目前，券商也在積極備戰跨境理財通，市場甚至有傳言稱券商跨境理財通業務很快會獲批展業。這一傳言尚未證實。不過有頭部券商已經回應瞭展業計劃，將從網點、產品、科技等方面開展佈局。

取消瞭持倉情況公佈

近日，人民銀行廣東省分行發佈瞭跨境理財通4月數據。統計顯示，4月粵港澳大灣區參與跨境理財通的個人投資者新增1.3萬人，境內銀行通過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額223.35億元。其中，港澳地區新增785人參與北向通，跨境匯劃金額0.14億元；內地新增1.2萬人參與南向通，跨境匯劃金額223.21億元。

與3月份的數據相比，4月新增人數略有下降。3月份，個人投資者新增24288人，是跨境理財通開通以來的最高點，4月份的1.3萬人是次高點。而在2024年2月份，新增投資者僅僅隻有2391人，近一年來，月平均新增人數在2500左右。

為何3月、4月的數據會出現暴增？在業內人士看來，可能與政策的調整有關。2月26日，新版跨境理財通正式實施。相比過去的1.0版，新版跨境理財通不僅降低瞭投資者準入條件、提高瞭個人投資者額度，同時還拓寬瞭業務試點范圍，更好滿足大灣區居民多樣化投資需求。

據悉，跨境理財通2.0“南向通”業務的內地投資者參與門檻從連續繳納社保或個人所得稅“滿5年”降低為“滿2年”。同時，增加“近3年本人年均收入不低於40萬元”作為傢庭金融資產準入備選條件之一。此外，還適當提高瞭投資者個人額度。將單個投資者的投資額度從100萬元人民幣提高到300萬元人民幣。

數據顯示，截至2024年4月末，粵港澳大灣區參與跨境理財通個人投資者11.09萬人，包括港澳投資者4.82萬人，內地投資者6.27萬人，涉及相關資金跨境匯劃金額507.24億元。

4月廣東轄區（含廣州、東莞、佛山、珠海、江門、中山、惠州、肇慶，下同）與港澳間往來“跨境理財通”業務匯劃金額126.08億元，占跨境匯劃總額的56.48%。深圳與港澳間往來“跨境理財通”業務匯劃金額97.27億元，占跨境匯劃總額的43.52%。截至2024年4月末，大灣區內地九市中，深圳、廣州、珠海、佛山四市“跨境理財通”業務匯劃金額占比為85.64%。

與3月份公佈信息不同的是，4月份沒有公佈投資持倉產品的情況。3月份公佈的持倉顯示：截至2024年3月末，南向通項下，內地個人投資者持有港澳投資產品市值餘額為162.4億元，包含投資基金2.24億元、債券0.25億元、存款159.91億元。

頭部券商透露展業計劃

2024年4月，大灣區內地九市已報備的32傢試點銀行中，20傢銀行為個人投資者辦理跨境理財通資金匯劃業務。跨境理財通2.0擴大瞭參與機構范圍，不僅僅隻有銀行，券商也被納入其中。目前，多傢券商正在積極申請這一業務資格，也有的券商公開透露瞭展業計劃。

近日，國信證券公告瞭《投資者關系活動記錄表》，其中回應瞭公司如何佈局跨境理財通業務的問題。

國信證券表示，作為紮根粵港澳大灣區的全國性大型證券公司，密切關註大灣區改革創新動向，積極申請跨境理財通試點資格，做好相關準備。財富管理是公司的傳統優勢業務，在客戶基礎、服務經驗等方面具有優勢，公司將搶抓跨境理財通試點機遇，加快佈局，推動財富管理業務提質增效。

一是持續優化服務水平。截至2023年底，公司在大灣區內地九地市共設置56傢營業網點，占公司營業網點數的近1/4，實現大灣區內地九地市全覆蓋，廣泛分佈意味著公司能夠更好地服務不同地區客戶的跨境理財需求，為客戶提供更加便捷和全面的服務。公司在大灣區內地九地市共有投資顧問1200餘名，占公司投資顧問總數的近1/3，在資產配置及服務領域具有豐富的經驗。未來將整合現有的經紀業務資源，利用公司在財富管理和機構業務方面的專業優勢，創新服務模式以適應跨境理財通的新要求。

二是持續豐富產品貨架。公司將持續擴大普惠金融優質產品供給，通過財富管理業務專業買方投顧團隊，搭建海外市場研究體系，持續提升跨境產品研究服務能力，挖掘各類客戶服務需求，為南向通和北向通客戶提供專業化、差異化、個性化的投資選擇，並持續做好客戶陪伴。國信香港將根據大灣區居民資產多元化配置需求引入香港優質產品，持續改進客戶體驗，同時，也將在香港市場深耕細作，為北向通客戶跨境投資內地產品提供便利。

三是持續做好數字金融大文章。公司將通過加大金融科技的投入，升級技術平臺，以支持跨境理財通業務的高效運作。通過提升交易系統的穩定性和交易效率，加強線上服務和精細化運營，縱深打造數字生態，推進平臺迭代升級，提升客戶體驗。擴大跨境理財通業務相關的資訊工具類產品供給，通過投資者教育和市場推廣活動，提高客戶對跨境理財通業務的認識和理解，引導客戶進行理性投資，樹立長期投資理念。公司將按照監管部門的統一安排，積極參與跨境理財通試點。

責編：羅曉霞‍‍‍‍‍‍

校對：高源