5傢理財公司被罰2900萬！事涉底層資產、信披等違規

理財公司監管正步入常態化，又一批罰單集中公佈！

6月28日，國傢金融監督管理總局一日之內對5傢理財公司開出罰單，涉事公司因理財業務存在未能有效穿透識別底層資產等多項違規行為，合計被罰2900萬元。

相關理財公司回應券商中國記者稱，已逐項落實整改要求，並全面完成整改事項。未來將持續完善常態化合規檢視與排查機制，強化風險管控和內控管理。

事涉底層資產、信披等違規行為

6月28日，據國傢金融監督管理總局官網披露，招銀理財、信銀理財、平安理財、建信理財和中銀理財共5傢銀行理財公司因理財業務違規行為遭監管處罰，合計被罰2900萬元。除瞭上述理財公司，招商銀行也在同日被罰350萬元。

罰單顯示，此次5傢理財公司涉及6類違法違規事由，處罰的核心內容集中在兩方面：未能有效穿透識別底層資產和信息披露不規范。

具體來看，此次被罰的理財公司中，招銀理財被罰的金額最多，達850萬元。其中，該公司理財業務存在2項違法違規行為，包括未能有效穿透識別底層資產和信息披露不規范。

信銀理財理財業務涉及4項違法違規行為，包括信息披露不規范；理財業務投後管理勤勉盡職義務履行不到位；單隻公募理財產品持有單隻債券超過凈資產的10%；未以公允價值計量相關理財產品投資的金融資產，因此被罰750萬元。

平安理財理財業務涉及4項違法違規行為，包括未能有效穿透識別底層資產；信息披露不規范；非標底層資產到期日晚於封閉式理財產品到期日，被處以650萬元罰款。

建信理財違規行為也包括未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規范，被罰400萬元；中銀理財違規行為包括，未能有效穿透識別底層資產、非標底層資產到期日晚於封閉式理財產品到期日，被罰250萬元。

對於上述違規行為，截至券商中國記者發稿前，有部分公司對自身業務違規通過記者進行瞭回應。

平安理財表示，該公司高度重視、誠懇接受監管機構提出的各項意見和整改要求。公司本著“壓實責任、立查立改、舉一反三”的原則，已逐項落實整改要求，並全面完成整改事項。未來公司將不斷完善常態化合規檢視與排查機制，持續強化風險管控和內控管理。

至今已有13傢理財公司被罰

券商中國記者據國傢金融監督管理總局官網梳理，自2023年6月第一傢理財公司成立以來，監管部門已對13傢理財公司進行罰款處罰，被罰機構包括國有行、股份行和城商行旗下的理財公司，以及合資理財公司，罰金合計高達7070萬元。

自首批罰單至今，已有部分理財公司已經歷2次處罰。而2024年以來，已有7傢理財公司遭到處罰。

梳理來看，理財公司在理財公司常見的違法違規行為包括：超出投資比例限制、信息披露不規范、風險管理缺失、違反審慎經營規則、不當合作機構管理、資產信息登記不準確以及內部控制不足等方面。這些問題反映瞭理財公司在風險控制、合規性管理、信息透明度等方面存在問題，需要加強內部管理和遵守相關法律法規，以維護金融市場的穩定和投資者的合法權益。

值得一提的是，今年金融監管部門進一步完善金融監管立法工作。5月31日，國傢金融監督管理總局發佈2024年規章立法工作計劃，包括修訂7部規章、制定6部規章。

業內分析人士此前對券商中國記者表示，國傢金融監督管理總局多次強調，要加快補齊監管制度短板，真正做到監管“長牙帶刺”、有棱有角。此次公佈的2024年度立法計劃主要分為行政處罰、資管監管、機構監管，公司治理和內控合規四個方向，此舉也是踐行提升金融監管有效性的重要舉措。

校對：楊立林‍‍‍‍‍‍