800億！監管發佈，平安銀行獲批

7月1日，金融監管總局官網最新發佈的行政許可信息顯示，平安銀行已於日前獲批發行800億元的資本工具。

平安銀行獲批800億元資本工具

批復文件顯示，金融監管總局於6月25日同意平安銀行發行800億元的資本工具，品種為二級資本債券和無固定期限資本債券。

金融監管總局表示，平安銀行發行資本工具應嚴格遵守《商業銀行資本管理辦法》等有關規定；可在批準額度內自主決定發行時間、批次和規模，並於批準後24個月內完成發行；此外，應在資本工具募集發行結束後10日內向金融監管總局報告。

去年12月初，平安銀行曾發佈公告稱，未來24個月，該行將有合計800億元資本性債券到期贖回，為保持銀行資本充足率持續穩定，需要發行相同類型及規模的資本性債券，及時補充相應層級資本。

根據《平安銀行股份有限公司資本管理規劃（2024—2028年）》，該行在2024年至2028年各級資本充足率目標為：在滿足監管要求的前提下，分階段逐步提升資本充足率，並力爭保持核心一級資本充足率、一級資本充足率及總資本充足率分別不低於8.8%、10.4%、12.5%。

2024年一季報顯示，報告期內，平安銀行實現營業收入387.7億元，同比下降14%；凈利潤149.32億元，同比增長2.3%。截至3月末，平安銀行資產總額達5.73萬億元，較上年末增長2.5%；資本充足率為13.79%，一級資本充足率為11.26%，核心一級資本充足率為9.59%。

年內多傢銀行獲批資本工具

今年以來，已有多傢銀行相繼獲批資本工具發行額度，其中不乏中小銀行身影。

具體來看，6月除瞭平安銀行外，還有上海銀行、杭州銀行相繼獲批發行不超過300億元人民幣的資本工具；臺州銀行獲批發行不超過35億元人民幣的資本工具；富滇銀行30億元資本工具、秦皇島銀行15億元資本工具、江門農村商業銀行不超過5億元資本工具等紛紛獲批。

華夏銀行、成都銀行、廣州農商銀行、廣東南海農商銀行的資本工具發行計劃則於今年5月相繼獲批，合計額度為不超過1100億元。

此外，年內還有廣發銀行獲批發行760億元的資本工具，渤海銀行獲批發行150億元的資本工具，廣州銀行獲批發行不超過40億元（含）人民幣的資本工具等等。

對此，光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華直言，近年來，部分銀行受復雜經營環境影響利潤增速放緩，導致內源性資本補充能力有所下降；部分銀行通過信貸支持實體經濟也加速瞭資本消耗。通過發行資本工具，可以幫助銀行補充資本、增強風險抵禦能力、增強信貸擴張，以及更好滿足相關監管指標要求。

“一般來說，銀行資本補充工具主要涉及永續債、二級資本債、可轉債、配股、增發，IPO、專項債、TLAC等。”周華茂指出，不同資本補充工具各具特點，商業銀行會根據市場及自身情況靈活運用多種工具補充資本。從近年來發行情況看，永續債、二級資本債的發行量相對大，也是各類銀行常用的資本補充工具。

“綜合來看，目前銀行經營仍面臨一定壓力，尤其是部分中小銀行。”周茂華認為，國內寬信用環境及部分銀行持續加大不良資產處置等，導致部分銀行對外源性融資需求仍較大，加之市場流動性有望繼續保持合理充裕，預計後續部分銀行將運用多種資本融資工具充實資本實力，以提升銀行抗風險和支持實體經濟的能力。