新加坡金管局：銀行業洗錢風險最高，數字支付代幣成為新興洗錢渠道
摘要：Odaily星球日報訊 新加坡金管局（MAS）近日發佈瞭《新加坡 2024 年洗錢風險評估報告》。該報告概述瞭新加坡根據不斷變化的風險環境，不斷加強其反洗錢（AML）框架的舉措。報告對新加坡的主要洗錢（ML）風險進行瞭廣泛的分析，納入瞭與威脅、漏洞和控制措施相關的各種定性和定
Odaily星球日報訊 新加坡金管局（MAS）近日發佈瞭《新加坡 2024 年洗錢風險評估報告》。該報告概述瞭新加坡根據不斷變化的風險環境，不斷加強其反洗錢（AML）框架的舉措。報告對新加坡的主要洗錢（ML）風險進行瞭廣泛的分析，納入瞭與威脅、漏洞和控制措施相關的各種定性和定量指標，強調瞭主要洗錢威脅，如欺詐，特別是網絡欺詐、有組織犯罪、腐敗、稅務犯罪和基於交易的洗錢。報告指出，由於銀行業服務范圍廣泛、交易規模龐大，其洗錢風險最高。銀行通常被用於各種洗錢類型，包括自我洗錢、第三方洗錢以及濫用公司和個人賬戶來分層和整合非法資金。此外，該報告還指出瞭與數字資產和加密貨幣相關的重大風險。該評估強調，數字支付代幣（DPT）已成為新興的洗錢渠道。犯罪分子通過網絡欺詐、勒索軟件和暗網市場交易來利用這些代幣。為瞭降低這些風險，MAS 根據《支付服務法》（PS 法）實施瞭嚴格的監管措施。數字支付代幣服務提供商必須獲得許可證，並遵守反洗錢和打擊恐怖主義融資（CFT）的要求。MAS 定期進行專題檢查和場外監督，並發佈指導文件，以提高行業意識和控制措施。（Bitcoin.com）
