美聯儲向聯合德克薩斯銀行發出停止令，涉加密業務風險管理缺陷
摘要：Odaily星球日報訊 美聯儲備於 9 月 4 日向聯合德克薩斯銀行發出停止令，指出該行在加密客戶業務方面存在嚴重的風險管理系統缺陷。這一決定基於今年 5 月進行的審查，揭示瞭該行在公司治理結構、董事會和高級管理層監督、外國代理銀行業務以及虛擬貨幣客戶服務等方面的問題。
Odaily星球日報訊 美聯儲備於 9 月 4 日向聯合德克薩斯銀行發出停止令，指出該行在加密客戶業務方面存在嚴重的風險管理系統缺陷。這一決定基於今年 5 月進行的審查，揭示瞭該行在公司治理結構、董事會和高級管理層監督、外國代理銀行業務以及虛擬貨幣客戶服務等方面的問題。 Fed 特別強調瞭該行在反洗錢（AML）措施和銀行保密法（BSA）合規性上的"重大缺陷"。作為回應，聯合德克薩斯銀行董事會已同意提交一份加強 BSA/AML 合規監督的計劃。該銀行最新季度報告顯示，其擁有 75 名員工，管理資產約 10 億美元。加密合規公司 AMLBot 的法律主管 Niko Demchuk 向 Decrypt 表示，此類停止令的影響遠超接收方及其客戶。他指出："每一份停止令都在市場中扮演著重要角色。其他銀行將努力獲取更多見解，瞭解具體哪些方面不符合當前的 AML 法規，以改進自身的內部 AML 流程。"Demchuk 補充道，涉及加密資產的提及將警示其他處理加密資產的銀行審查其風險管理系統，確保考慮並緩解所有風險。（decrypt）
